登录
兴业银行关于风险决策引擎数据服务项目供应商征集调研公告
根据我行业务需要，我行开展风险决策引擎项目，现公开对风险决策引擎服务项目进行供应商征集调研，有关事宜如下：
一、采购需求及资格要求
1.1采购需求
根据我行各业务场景需要，本项目拟采购风险决策引擎数据服务。风险决策引擎数据服务产品可对企业的207项风险特征项进行识别、分析、测算和分类，并根据反洗钱、反欺诈等具体业务场景的风险控制需求，生成有业务价值的业务决策和行动建议。
1.2技术要求
该接口需按下列模块及字段返回信息，包含风险评测、风险标签详情、尽调策略引擎等内容。
1.2.1风险决策引擎数据服务接口返回字段
具体要求详见材料4（风险决策引擎数据服务字段样例表）。
|
模块名称 |
字段中文名称 |
|
风险评测index_accountRiskClassification |
风险等级码 |
|
风险等级 |
|
|
风险评分 |
|
|
指标代码 |
|
|
指标名称 |
|
|
指标原值 |
|
|
指标提示 |
|
|
指标评分 |
|
|
指标权重 |
|
|
风险标签详情index_indexDetail |
指标详情命中结果 |
|
指标详情描述 |
|
|
指标详情列表（数组） |
|
|
尽调策略引擎index_accountRiskStrategy |
企业规模 |
|
尽调建议 |
|
|
策略编号 |
|
|
策略内容 |
|
|
核查方式 |
|
|
风险标签编号 |
|
|
风险内容 |
|
|
风险解释 |
注：1、风险标签详情模块应针对触发的风险标签提供相应的触发明细。
2、尽调策略引擎模块应针对触发的风险标签提供相应的尽调建议。
1.2.2风险标签类型
在本次采购的风险决策引擎数据服务接口中，风险标签模块需至少包含下表所列的207个风险标签，具体要求详见材料4（风险决策引擎数据服务字段样例表）。
|
序号 |
指标名称 |
|
1 |
来自高风险国家和地区名单（FATF） |
|
2 |
经营状态非存续或已过期 |
|
3 |
被列入严重违法失信企业名录 |
|
4 |
涉赌涉诈或涉洗钱案件 |
|
5 |
已公告简易注销 |
|
6 |
涉嫌非法社会组织 |
|
7 |
已取缔非法社会组织 |
|
8 |
严重违法失信名单（社会组织） |
|
10 |
曾发生过洗钱类刑事涉诉案件 |
|
11 |
曾发生过重大税收违法案件 |
|
12 |
应加强监控的国家和地区名单（FATF） |
|
13 |
活动异常名录（社会组织） |
|
14 |
党政机关、事业单位 |
|
15 |
地方国资委（政府单位）直属国企 |
|
16 |
央企及完全控制子公司 |
|
17 |
境内A股、新三板上市公司、公开发债企业 |
|
18 |
集体经济组织、基层群众性自治组织 |
|
19 |
工会 |
|
20 |
司法行政机构 |
|
21 |
持牌金融机构 |
|
22 |
主体类型 |
|
23 |
行业属性 |
|
24 |
企业规模 |
|
25 |
机构类型 |
|
26 |
经济类型 |
|
27 |
地址特征 |
|
28 |
经营时长 |
|
29 |
知识产权 |
|
30 |
资质认证 |
|
31 |
纳税人信用评级 |
|
32 |
经营时长百分位排序 |
|
33 |
注册资本百分位排序 |
|
34 |
实缴比例百分位排序 |
|
35 |
企业域名被列入涉赌涉诈黑名单 |
|
36 |
员工数据不明 |
|
37 |
邻近经营期限 |
|
38 |
被列入企业经营异常名录（未移出） |
|
39 |
资产情况不明 |
|
40 |
抽查检查不合格 |
|
41 |
该企业股权被司法冻结 |
|
42 |
被列为失信被执行人 |
|
43 |
久未取得所属行业必要的相关经营许可或资质 |
|
44 |
久无实缴 |
|
45 |
注册资本低于行业普遍水平 |
|
46 |
企业名称异常 |
|
47 |
涉及高风险行业或经营范围 |
|
48 |
疑似停业、歇业 |
|
49 |
无统一社会信用代码 |
|
50 |
企业名称雷同 |
|
54 |
联系电话为无效电话号码 |
|
55 |
联系电话为空号 |
|
56 |
联系电话为虚拟电话 |
|
57 |
联系电话疑似代办 |
|
58 |
联系电话归属地与注册地址不符 |
|
59 |
联系方式重复率高 |
|
60 |
相同联系方式的企业涉赌涉诈或涉洗钱案件 |
|
61 |
相同联系方式的企业域名涉赌涉诈 |
|
62 |
相同联系方式的企业存在异常信息 |
|
63 |
相同联系方式的企业存在违法事项 |
|
65 |
注册或年报地址重复 |
|
66 |
注册或年报地址属于自贸区 |
|
67 |
注册地与经营地分离 |
|
68 |
采用托管、代办、秘书公司注册 |
|
69 |
采用自主申报、住所申报方式注册 |
|
70 |
注册地址或实际经营地址相同的企业存在异常信息 |
|
71 |
注册地址或实际经营地址相同的企业存在违法事项 |
|
72 |
注册地址或实际经营地址相同的企业涉赌涉诈或涉洗钱案件 |
|
73 |
注册地址或实际经营地址相同的企业域名涉赌涉诈 |
|
74 |
注册地址不精确 |
|
76 |
受益人（大于25%自然人）为境外人员或境外机构无法穿透 |
|
77 |
受益人（大于25%自然人）为诈骗、洗钱、非法集资等案件涉案人 |
|
78 |
疑似实控人为诈骗、洗钱、非法集资等案件涉案人 |
|
79 |
疑似实控人控制的企业存在异常信息 |
|
80 |
疑似实控人控制的企业存在违法事项 |
|
81 |
疑似实控人控制的企业涉赌涉诈或涉洗钱案件 |
|
82 |
疑似实控人控制的企业域名涉赌涉诈 |
|
83 |
疑似实控人控制的企业注册集中（地址、时间）且均无实缴资本 |
|
84 |
疑似实控人控制企业高风险行业（经营范围）占比较高 |
|
85 |
疑似实控人控制的企业位于边境贸易区 |
|
86 |
疑似实控人控制企业边境贸易区占比较高 |
|
87 |
受益所有人控制企业众多 |
|
90 |
法定代表人为诈骗、洗钱、非法集资等案件涉案人 |
|
91 |
法定代表人名下企业众多（一人多企） |
|
92 |
法定代表人控制企业众多 |
|
93 |
法定代表人持股比例低 |
|
94 |
法定代表人控制的企业存在异常信息 |
|
95 |
法定代表人控制的企业存在违法事项 |
|
96 |
法定代表人控制的企业涉赌涉诈或涉洗钱案件 |
|
97 |
法定代表人控制的企业域名涉赌涉诈 |
|
98 |
法定代表人控制企业注册集中（地址、时间）且均无实缴资本 |
|
99 |
法定代表人控制企业高风险行业（经营范围）占比较高 |
|
101 |
股权结构较为复杂 |
|
102 |
所有权与经营权分离 |
|
103 |
控制权分散 |
|
104 |
存在一致行动人关系 |
|
105 |
分支机构存在异常信息 |
|
106 |
分支机构存在违法事项 |
|
107 |
分支机构涉赌涉诈或涉洗钱案件 |
|
108 |
分支机构域名涉赌涉诈 |
|
109 |
股权结构疑似隐藏控制方 |
|
111 |
实际控制人频繁变更 |
|
112 |
法定代表人频繁变更 |
|
113 |
关键管理人员曾发生重大波动 |
|
114 |
经营范围频繁变更 |
|
115 |
地址频繁变更 |
|
116 |
公司名称频繁变更 |
|
117 |
注册资本变更幅度过大 |
|
118 |
历史曾被列入经营异常名录（当下未列入） |
|
119 |
企业关联方成员存在异常信息 |
|
120 |
企业关联方成员存在违法事项 |
|
121 |
企业关联方成员涉赌涉诈或涉洗钱案件 |
|
122 |
企业关联方成员域名涉赌涉诈 |
|
123 |
母公司为拒绝开户或高风险企业 |
|
124 |
关联方企业注册集中且均无实缴资本 |
|
125 |
关联方企业高风险行业（经营范围）占比较高 |
|
129 |
无实际经营 |
|
130 |
套牌企业 |
|
131 |
团伙企业 |
|
132 |
傀儡企业 |
|
133 |
借壳经营 |
|
134 |
空壳公司关联方 |
|
135 |
企业近一年被执行次数 |
|
136 |
企业近一年被执行最大金额 |
|
137 |
企业近一年被执行总金额 |
|
138 |
企业近两年被执行次数 |
|
139 |
企业近两年被执行最大金额 |
|
140 |
企业近两年被执行总金额 |
|
141 |
企业近三年被执行次数 |
|
142 |
企业近三年被执行最大金额 |
|
143 |
企业近三年被执行总金额 |
|
144 |
最近一次被执行距统计时点天数 |
|
145 |
累计有效被执行标的总金额 |
|
146 |
累计被执行人次数 |
|
147 |
关联被执行人累计有效执行标的金额 |
|
148 |
累计被执行人次数同省同业百分位 |
|
149 |
企业近一年被执行次数同省同业百分位 |
|
150 |
企业近半年被执行次数及明细 |
|
151 |
法人当前被执行中案件数及明细 |
|
152 |
企业当前被执行中案件数及明细 |
|
153 |
法人当前是否被限制高消费 |
|
154 |
企业近半年诉讼开庭次数及明细 |
|
155 |
累计开庭公告数量及明细 |
|
156 |
累计开庭公告诉讼地位为被告的数量及明细 |
|
157 |
近一年内开庭公告诉讼地位为被告的数量及明细 |
|
158 |
企业近一年内涉嫌法律诉讼被告案件数量及明细 |
|
159 |
企业近一年内涉嫌金融借贷纠纷案件且未执行完数量及明细 |
|
160 |
企业近三年内累计涉嫌金融借贷纠纷被告案件数量及明细 |
|
161 |
企业近一年内涉嫌劳动纠纷案件且未执行完数量及明细 |
|
162 |
企业近三年内累计涉嫌劳动纠纷被告案件数量 |
|
163 |
企业近一年内涉嫌买卖纠纷案件且未执行完数量 |
|
164 |
企业近三年内累计涉嫌买卖纠纷被告案件数量及明细 |
|
165 |
企业近一年内涉嫌股东、股权纠纷案件且未执行完数量及明细 |
|
166 |
企业近三年内累计涉嫌股东、股权纠纷被告案件数量及明细 |
|
167 |
企业曾因涉嫌虚开增值税专用发票罪等相关案由被告案件数量及明细 |
|
168 |
企业曾因涉嫌洗钱罪等相关案由被告案件数量及明细 |
|
169 |
企业曾因涉嫌金融诈骗罪等相关案由被告案件数量及明细 |
|
170 |
企业曾因涉嫌金融组织、领导传销活动罪等相关案由被告案件数量及明细 |
|
171 |
企业曾因涉嫌非法吸收公众存款罪等相关案由被告案件数量及明细 |
|
172 |
企业曾因涉嫌走私罪等相关案由被告案件数量及明细 |
|
173 |
企业曾因涉嫌侵犯知识产权罪等相关案由被告案件数量及明细 |
|
174 |
企业曾因涉嫌行贿、受贿、贪污罪等相关案由被告案件数量及明细 |
|
175 |
企业曾因涉嫌生产、销售伪劣产品罪等相关案由被告案件数量及明细 |
|
176 |
当前案件累计被执行总金额 |
|
177 |
企业近三年内涉嫌行贿、受贿、贪污罪等相关案由被告案件数量及明细 |
|
178 |
累计涉嫌被告刑事案件数量及明细 |
|
179 |
近三年内涉嫌被告刑事案件数量及明细 |
|
180 |
累计涉嫌案件数量及明细 |
|
181 |
累计涉嫌未裁决案件数量及明细 |
|
182 |
累计涉嫌被告案件数量及明细 |
|
183 |
累计涉嫌被告未裁决案件数量及明细 |
|
184 |
近一年内涉嫌被告案件数量及明细 |
|
185 |
近一年内涉嫌被告未裁决案件数量及明细 |
|
186 |
累计涉嫌被告案件案由类型数量及明细 |
|
187 |
近一年内涉嫌被告案件案由类型数量及明细 |
|
188 |
累计涉嫌已裁决未执行完案件数量及明细 |
|
189 |
累计涉嫌已裁决未执行完被告案件数量及明细 |
|
190 |
近一年内涉嫌已裁决未执行完被告案件数量及明细 |
|
191 |
近三年内涉嫌已裁决未执行完被告案件数量及明细 |
|
192 |
累计涉嫌裁判文书数量及明细 |
|
193 |
累计涉嫌非诉保全审查案件数量及明细 |
|
194 |
累计涉嫌非诉保全审查被告案件数量及明细 |
|
195 |
近一年内涉嫌非诉保全审查被告案件数量及明细 |
|
196 |
累计涉嫌民事案件数量及明细 |
|
197 |
累计涉嫌被告民事案件数量及明细 |
|
198 |
近一年内涉嫌被告民事案件数量及明细 |
|
199 |
累计涉嫌被告行政案件数量及明细 |
|
200 |
近一年内涉嫌被告行政案件数量及明细 |
|
201 |
累计涉嫌执行案件数量及明细 |
|
202 |
累计涉嫌被执行案件数量及明细 |
|
203 |
近一年内涉嫌被执行案件数量及明细 |
|
204 |
累计涉嫌案件被起诉方数量及明细 |
|
205 |
累计涉嫌案件起诉方数量及明细 |
|
206 |
近一年内涉嫌案件被起诉方数量 |
|
207 |
近一年内涉嫌案件起诉方数量及明细 |
1.2.3技术指标
（1）数据服务载体应为API查询服务。接口响应时长平均200ms之内，接口QPS不低于60笔/s，高并发以及高稳定性，离线文件采用sftp 对传输的数据进行加密，确保数据在传输过程中的机密性和完整性；
（2）稳定技术性能与标准化服务能力。具备7×24小时不间断服务、高并发支撑能力，系统稳定、传输安全；
（3）具备大规模服务支撑能力，符合兴业银行业应用系统性能效率标准，可保障大规模批量化调用的高响应性与稳定可用性；
（4）所有接口应保障服务稳定响应；
（5）支持指定名单按月/按季度跑批并以数据文件方式返回。
1.2.4定制化适配改造
供应商应承诺具有本项目定制化适配改造能力，须承诺能在十五天内严格参照本行要求字段内容、数据标准、码值和报文样式进行适配改造，复刻成完全相同接口，需要码值、字段内容、报文样式须完全一致，满足我行切换。
1.3服务要求
1.3.1数据完成治理要求
空数据、码值异常等数据需要已经治理完毕。企业变更信息（例如注册资金变更）应进行清洗和标准化处理。
1.3.2数据时效性要求
***网更新数据后1天内应同步更新至贵公司数据库，API接口可查得。
1.3.3数据内容要求
供应商数据来源必须合法合规，符合国家法律法规和行业监管部门的有关规定。数据产品中不包含禁止或不宜交易数据，对外提供数据不违反法律法规要求。所有接口应覆盖境内注册的所有企业和个体工商户。企业查询接口应可按本行要求定制化增加和调整标签。
1.3.4异议处置服务群
供应商应提供专门的服务微信群来进行异议数据处置，对数据更新不及时或不准确的情况可及时通过数据修改更新，异议处置服务人员折合全职员工数量不低于2人。
1.3.5产品更新
供应商产品更新、替代应及时通知，包括但不限于新产品替代历史产品、产品底层模型优化。
1.3.6计费规则
1.风险决策引擎数据服务实际使用量为查得计费，包括每一项下所有产品的接口、web、小程序以及线下交付所有产生的用量。
2.若实际计费查询量超过采购量按照封顶价结算，不另加收费用。
3.实际计费查询量不到采购量则按比例折算，具体计算方式为：实际支付费用=封顶价（含税）*实际使用量/采购用量。
4.查得收费：是指本行向服务方提请本服务并输入相应字段所获得的有效查询结果，包括是、否等有效查询输出的，均计收费用，但查询结果为库无（或类似确认无查询结果的表述）、网络或者非业务类系统错误的，不计收费用。
1.3.7适用范围
该服务可供本行及本行各分支机构、各子公司使用。
1.4供应商资质要求
1.4.1企业成立一年以上，经营正常，可稳定提供服务。
1.4.2 具备2023年1月1日至今与21家国内系统重要性银行总部级合作开展与本项目风险决策引擎数据服务相似的成功案例（须提供相关案例合同证明材料,合同标题或内容页包含“企业风险决策”、“企业风险评级”、“企业风险监控”“企业风险预警”字样，并标识与本项目相关的服务内容，以合同签订日期为准。)备注：①供应商若只提供一个符合要求的案例，则默认为该供应商仅有一个案例符合要求；②若供应商有多个案例符合要求，请供应商至少提供两个符合要求的案例。
二、报名要求
2.1依法成立，为存续、在营、开业、在册、登记成立等正常企业状态。
2.2在兴业银行开立对公账户，若中标本项目，则通过兴业银行对公账户结算该项目相关费用。
2.3充分理解我行服务需求并能够根据需求提供相应的服务。
2.4具有良好的商业信誉且经营正常。
2.5依法缴纳税收和社会保障资金。
2.6未被“信用中国”网列入“重大税收违法案件当事人名单”、未被“***网”列入“失信被执行人名单”、未被“中国政府采购网”列入“政府采购严重违法失信行为信息记录名单”、未被“国家企业信用信息公示系统”***网站“严重违法失信企业名单”，不在兴业银行供应商禁用/退出期内。
2.7经营范围经国家行政管理部门依法批准，同时获得从事行业有效执业证明、行政许可、专业资质等证照。
2.8两年内目标服务领域未出现严重安全事件。
三、报名方式
采购部门联系人：
刘老师，联系电话：0591-****3364
叶老师，联系电话：0591-****3374
联系时间：工作日8:30-12:00，14:30-18:00(其他时间请勿打扰)。供应商如有意向参与，请先登录兴业银行采购门户（https://****.com.cn）提交资料申请注册账号。注册审批通过后供应商可登录兴业银行采购门户，通过首页“采购管理”—“供应商寻源”—“待报名列表”中找到本次项目，点击“报名”即可参与。
欢迎各供应商对此项目的需求、技术要求、服务要求提出书面意见或建议，若有请将于征集截止时间前提交至gy****@****.****.cn邮箱，相关意见本行接收后将不再另行回复。邮件及材料请标明：《兴业银行风险决策引擎项目》需求意见或建议-公司名称（全称）。
报名注意事项：
1.提交的供应商资料内容包括如下三项：
材料1：《风险决策引擎数据服务项目》供应商征集反馈材料-公司名称（全称）
材料2：兴业银行风险决策引擎数据服务项目信息收集表
材料3：承诺函
以上三项材料填报模板详见本公告附件，提交材料1-2无需加盖公司（单位）公章。材料3需加盖公司（单位）公章或者由法定代表人签字。
调研若有变更，请以兴业银行采购门户最新发布的征集调研信息为准。
四、注意事项
1.能够完全满足我行采购需求、有合作意向、符合资格要求、报名要求的供应商均可报名。
2.本次市场调研不代表采购邀请或意向，仅为调研市场情况发起。若需后续对接，我行将会主动联系报名者；未予联系的报名者，我行将对材料予以保密。
3.本次市场调研不收取供应商的任何费用。
4.供应商须对报名信息和资料的真实性负责。如提供虚假材料，将取消报名资格并列入我行供应商黑名单。
5.对于上述事项存在疑问的，请及时与我行联系。
五、征集时间
本项目寻源开始时间：2026-09-17；寻源截止时间：2026-09-23 23:59；
公告附件：
- 材料1.《风险决策引擎数据服务项目》供应商征集反馈材料-公司名称（全称）.docx (md5:241c2d78b8535d467b223e15ab080e3c)
- 材料3.承诺函.docx (md5:bb39fb88a6ec9245df2c68b479f2af0e)
- 材料2.兴业银行风险决策引擎数据服务项目信息收集表.xlsx (md5:e61c920d1b08016785979959a9cdaaa4)
- 材料4.风险决策引擎数据服务字段样例表.xlsx (md5:fec7d86fced9774dd42061eae4fba104)
微信公众号（订阅通知）
本公告地址：https://www.anfangzb.com/view/16791/dEY_rqABni4p5U9XDCZb.html
微信在线客服